Есть очень хорошая поговорка: каждый осел сам несет свою шкуру на базар. Во многом схожая судьба постигает тех, кто пытается заработать деньги на международном валютном рынке (FOREX) через маленькие дилинговые центры.

Брокер брокеру рознь
У брокера, осуществляющего доступ на FOREX, есть только одна возможность зарабатывать — получать спрэд от сделок своих клиентов. Не секрет, что брокер устанавливает для клиентов более высокий курс, чем тот, по которому сам приобретает и продает валюту у внешних агентов. Обычно эта разница составляет от 3 до 5 пунктов по основным валютным парам. Чтобы успешно жить на эти деньги, у брокера должна быть большая клиентская база и значительные обороты, за счет которой он получает хорошую комиссию. Причем обороты должны быть подтверждены документально аудиторским отчетом. Однако большинство дилинговых центров, работающих в России, не могут похвастаться даже тем, что через них работает сотня трейдеров с совокупным клиентским депозитом в сто тысяч долларов. Возникает резонный вопрос — на что же они живут.

Ответ кроется в том, что в России нет четкой законодательной базы, которая регулирует торговлю на FOREX. Благодаря этому мошенники чувствуют себя достаточно спокойно и обманывают наивных инвесторов с помощью простых схем.

Дилинговая «кухня»
К примеру, открывается компания, с возможностью торговли от 100 долларов, обещает минимальный спрэд, набирает клиентов, работает какое-то время, а потом руководители фирмы исчезают. В свое время много шума наделали компании «Лоренцо-Менеджмент» и Sovereign Group, вместе с которыми пропали и сотни тысяч долларов их клиентов. Впрочем, это даже не мошенничество, а чистое воровство. Сейчас большинство маленьких дилинговых центров предпочитают пользоваться схемой под названием «кухня». Суть этого метода в том, что деньги клиента не выводятся на международный валютный рынок, а остаются у хозяев дилингового центра. Трейдер, в свою очередь, торгует не по настоящим котировкам, а тем, что ему «выдают». Если новичок начинает зарабатывать деньги, то компания приступает к манипулированию котировками. Нечистоплотный брокер может «задвигать» цены, то есть устанавливать выгодные для себя и невыгдные для трейдеров курсы валют, которые могут заметно отличаться от реальных рыночных. Технические средства, имеющиеся у дилинговых центров, позволяют управлять потоками котировок, отображаемых на клиентских терминалах. Поскольку трейдер заключает договор и получает цены от своего брокера, он не может апеллировать к ценам, полученным им из других информационных источников. Таким образом, спор между брокером и клиентом о цене, послужившей основанием невыгодной для клиента сделки, всегда решается в пользу дилингового центра.

«Я часто слышу жалобы обманутых клиентов таких «псевдо-брокеров» на то, что им не выплатили заработок, не засчитали прибыльную сделку или просто обнулили баланс, — рассказывает Павел Андреев, директор «БКС ФОРЕКС». — А защиту от таких мошенников искать негде, поскольку все они зарегистрированы в оффшорах на экзотических островах. Крупным легальным брокерам заниматься какими-то серыми схемами не имеет смысла. У них так много клиентов, что спрэд от их сделок перекрывает все эти «подпольные» заработки. Вне зависимости от результата сделки клиента брокер получает один-два пункта прибыли».

Зеленые управляющие
В последнее время многие дилинговые центры пошли дальше «кухни». Такие компании занимаются обучением трейдеров, после пары месяцев выдают им дипломы и предлагают заняться поиском «инвестора», — человека, который передаст свои средства в управление новоиспеченному управляющему. В некоторых дилинговых центрах есть даже биржи трейдеров. Между управляющим и инвестором заключается нотариально заверенный договор, в котором четко прописываются условия работы. Юридически дилинговый центр в отношениях трейдера и инвестора никак не фигурирует, но балансовый счет обычно открывается именно в той компании, выпускником которой и является трейдер. Как правило, кончается все плачевно. Трейдер, искренне веря в то, что может играть, берет деньги и все продувает. Иного и ждать трудно, ведь дилинговый центр умело выставляет «нужные» котировки. Таким образом все деньги оседают на счете недобросовестного дилинговго центра.

Другой вариант — дилинговые центры сами берут деньги в управление. Клиентов убеждают в гарантированности получения прибыли. Якобы в компании работает успешный трейдер, разработавший торговую систему, приносящую просто фантастическую доходность. «Какая-то прибыль действительно будет выплачиваться, — уверен Павел Андреев. — Вопрос только в том, как долго. Компания, предлагающая подобные условия, на самом деле настоящая финансовая пирамида, где проценты выплачиваются за счет взносов новых клиентов. А поскольку любой пирамиде предначертано рухнуть, то рано или поздно ее клиенты останутся без денег».