Нуриэль Рубини, профессор экономики Нью-йоркского университета стал в одночасье знаменитым два года назад (2007), когда на экономическом форуме в Давосе заявил, что мир приближается к финансовой пропасти и трудные времена вот-вот настанут.

Господа, я не хочу никого расстраивать, но первым о том, что мир приближается к финансовой пропасти, сказал я, Михаил Майоров. В своей статье «Как Гринспан Угробил Америку», опубликованной на сайте «Реакционер» в 2005 году, ровно четрые года назад.

Я был первый, кто предсказал кризис. К сожалению количество моих читателей тогда не достигало даже пятидесяти человек в месяц. Я тогда только-только заново учился писать по русски, а мастерство русского языка даётся исключительно при ежедневной практике. Поэтому основная масса людей, не читающая «Реакционер», приписала «предсказание» кризиса кому угодно, только не вашему покорному слуге.

В своей статье от 2005 года я написал, «2005 год все запомнят как последний год процветания в некогда благополучных и всемогущих Соединенных Штатах Америки. Нас всех, живущих в Америке, ждет очень долгое, по моим расчетам как минимум десятилетнее, постепенное сползание с Олимпа туда, где нас ждут с распростертыми объятиями все остальные народы этой планеты. Сползание в нищету, безысходность, голод и прозябание на завалинках. Запомните 2005 год. Вы еще не раз его вспомните в своих молитвах.» Я предсказал этот кризис за два года до его начала в 2007 году. Я предсказал его в то время, когда цены на недвижимость еще росли, а мои друзья еще продолжали спекуляции только что построенными домами. В 2007 году, когда об кризисе заявил Рубини ,он уже был виден каждому идиоту, даже идиоту не обладающему экономическим образованием.
А в 2008 году рухнул Lehman Brothers.
Что мне сказать, я не гений. Как я уже сказал, все свои данные беру из внешних источников. Своё видение кризиса в 2005 году я почерпнул на основании бесед с профессором экономики одного занюханного бруклинского колледжа в 2003 году. Я уже даже не помню имени этого человека. Помню его бруклинский жлобский (итальянский) акцент, небритое лицо и запах табака из... простите... рта, полного желтых гниющих зубов.


Он мне тогда обьяснил на «пальцах», что пирамида недвижимости была выстроена на государственных гарантиях. Что все бизнес кредиты в Америке выстроены на тех же гарантиях. Что все кредиты на образование выстроенны на тех же гарантиях. Что вся сельскохозяйственная отрасль Америки всецело зависит от государственных дотаций. Он первый меня познакомил с теориями Мизеса, которые ему посчастливилось изучать в то время пока их еще не выпихнули из университететов и он мне указал на ошибки Кейнса.

В течении последних сорока лет вся банковская система США занималась кредитованием экономики на деньги ФРС. Спекуляции на фондовой бирже, которые постоянно обсасываются экономической прессой – всего-лишь вершина айсберга. Фокусировка внимания на эту вершину выбрана зря. Она скрывает истинные причины кризиса. В течении сорока лет сбережения населения падали, а накачка системы государственными деньгами росла. Классическая экономическая теория говорит, что кредитование может осуществятся только в размерах накопленных сбережений. Эти две кривые должны вступать между собой в равенство, иначе на рынке образовывается ценовой пузырь, который в конечном итоге уничтожает как сбережения, так и выданные кредиты.

Вот ведь посмотрите, что предлагает Рубини:

Сегодня, отмечает экономист, главным вопросом повестки дня стала стратегия отхода от масштабных антикризисных мер - в какой последовательности и с какой скоростью нужно от них отказываться. При этом Рубини называет скользким путем продолжение политики, которой сейчас придерживается большинство развитых экономик, - наращивание бюджетного дефицита и стремительное накапливание госдолга.

Достаточно странно, как Рубини не заметил, что то, что он называет МАСШТАБНЫМИ АНТИКРИЗИСНЫМИ МЕРАМИ, это всего лишь «нормальная практика», которая применяется развитыми государствами в течении последних сорока лет. Только сейчас, когда в экономике не осталось никаких денег кроме государственных, эти деньги по приказу политбюро стали называться «Стимуляционными Пакетами». Рубини и прочие «платные агенты мирового капитала», всеми силами стараются доказать нам, что до 2007 года всё было нормально... так называемые рыночные экономики развивались нормальненько, а потом грянул кризис и правительства затопили рынки только что напечатанными антикризисными деньгами. Так в природе не происходит. Все было хорошо, потом бац, а потом антикризисные меры, от которых уже пора отказываться.


Есть такая теория, которую лично я называю «Теория зарастания пруда ряской». В ней говорится следующее, «Дано: пруд с зеркально чистой водой и ряска, которая каждый год увеличивается в два раза в размерах. Нужно вычислить за сколько лет пруд наполовину закроется ряской, если весь процесс зарастания пруда занял 10 лет».

Девяносто девять процентов человек не задумываясь отвечают, что пруд наполовину закроется ряской через пять лет. Это же так легко и ОЧЕВИДНО, нужно просто разделить десять лет на два. Ведь процесс зарастания пруда ряской занял десять лет!

Всякие Рубини, в своих высказываниях, ориентируются на эту часть населения. Более того, они сами принадлежат к этой части населения. Поскольку увидели кризис тогда, когда пруд (экономику) полностью покрыли метастазы ряски.

Человек, обладающий минимальным логическим мышлением, понимает, что если ряска за два года вырастает в два раза, то пруд закроется ряской наполовину к концу девятого года, а концу десятого года он будет покрыт ряской полностью.

Я не просто верю в «Теорию Скорости зарастания пруда ряской», я на ней построил все свои умозаключения. Ибо когда я и никому неизвестный прокуренный профессор экономики из занюханного бруклинского колледжа обсуждали теорию «Большого Пиздеца», пруд (экономика) был покрыт ряской только на одну четверть.

Самое смешное, что еще через какое-то время, когда развалится всё, поскольку ни одно государство на свете не может отказаться в нынешних условиях от государственного вброса денег в систему, Рубини опять приведут в пример, как человека который сказал, что пора отказываться от государственных денег в экономике. Сказал-то он сказал, да вот не предложил альтернативу. Тем не менее его опять объявят пророком. Вот мол, он сказал, что пора отказываться от гос. пакетов, а мы не отказались, и всё рухнуло...

Ведь как всё хорошо началось... Сначала отказались от золота (1971). Потом подождали десять – пятнадцать лет и поняли, что ничего такого не происходит... Никакого экономического подъема. Проценты по моргиджам всё растут, в отдельные времена достигая 28% в год... Кредитов на образование никто не выдаёт... Кредитные карточки выдаются только членам политбюро, бизнесы предпочитают наличные деньги, таким способом уходя от налогов... богатые люди складирую ювелирные изделия в банковских сейфах. Вроде с золота слезли, а экономика всё чахнет. Это, кстати, государственная точка зрения – «экономика чахнёт». Народец жил не плохо в семидесятых-восьмидесятых. Государство просто не получало налогов и было вынужденно печатать деньги выдавая их себе самому в кредит. СССР объявляет о начале конечной стадии загнивания капитализма.

Потом пару правительственных мужиков почесали в репе и решили начать выдавать государственные гарантии на часть моргиджей. Это было при Рейгане. Ведь для того, чтобы сбить рыночною цену моргиджа в 20% на рынке, величиной скажем в 10 миллиардов в год, не нужно взять и предложить гос. гарантии на все эти десять миллиардов. Нужно предложить гарантии на один процент рынка, скажем на сто миллионов.

В тот год, когда государство впервые решило «простимулировать» рынок моргиджей при помощи всего одного процента от общего объёма, цена кредита снизилась на два процента и достигла 18% процентов в год, а на следующий год, когда государство убрало свои гарантии, она выросла на десять процентов и достигла 28%!!! Произошло это потому что рынок должен был привести в соответствие кривую СБЕРЕЖЕНИЙ и КРЕДИТОВ. Не буду утомлять вас сложными графиками. Кто хочет сам смоделирует. В любом случае, когда всё рухнет и вся эта эМэМэМ станет очевидной всем профессорам экономики, таких графиков и так будет полно.

Итак, одноразовая интервенция государства на рынок моргиджей привела к кратковременному снижению ставки, а на следующий год привела к огромному скачку цены на выдаваемые кредиты, потому что рынок в течении года должен был отыграть потери. Вливание одного процента дешевых денег, наложил снижение двух процентов прибыли на остальные 99% рынка. Поэтому, когда этот один процент гос. поддержки убрали, 99% процентов реальных денег просто вынуждены были отбить свои потери за счёт кратковременного скачка цен на до 28%.

К чему привёл такой эффект? Он привел к тому, что государство начало из года в год увеличивать своё присутствие на рынке моргиджей. Каждый год удваивая гос. гарантии. Деньги частных инвесторов (сбережения населения) всё время вымывались из игры, а государственные деньги в системе всё росли. При этом всякие там Леман Бразерс по сути всё больше превращались в «платных агентов правительства» получая огромные деньги на операциях изначально ставших возможными только благодаря правительственным гарантиям.

Бумажная денежная единица вообще не может существовать без правительственных гарантий.

Практика стимулирования экономики не просто понравилась, поскольку из года в год она позволяла снижать проценты по кредитам, но и стала необратимой. Так как снятие с государственной иглы заканчивалось резким повышением процентов по оставшимся в системе деньгам частных инвесторов.

И вот мы пришли к тому, что правительство США контролирует 99% процентов американских моргиджей, а все остальные деривативы, достигшие сотен триллионов, привязаны к ценности этих государственных инструментов.

Наступил конец. Ряска полностью покрыла пруд. Рыба передохла. Население полностью перестало что-либо сберегать, постепенно залезая по уши в долги. Государственные деньги перестали работать.

А теперь представьте себе, что произойдет, если по совету Рубини, правительство США перестанет свои триллионные накачивания в «экономику»?

На низкой цене моргиджей, тех, что еще остались, тех, которые до сих пор выдаются людям, которые никогда не смогут их вернуть, держится вся многослойная пирамида деривативов. Уберёт государство свои деньги и что останется? Ничего. Ноль. Гиперинфляция. Проценты на кредиты 100% в месяц. Все тоже самое, что было в СССР, когда государство больше не смогло финансировать экономику, направленную на производство сомнительных ценностей.

Если правительство США не видело к чему оно идёт в 2003 году, когда ряской было покрыто только одна четверть экономики, то теперь, когда рыба передохла, уже что-либо предпринимать поздно. Осталось ждать уничтожения денежной единицы. А там видно будет.

Я хочу наконец поставить точку в Золотом Вопросе. Честно, надоело. Надоело читать бредни людей, которые начинают тебе с пеной у рта доказывать что золото хуже... Золото лучше... Золото растёт... Золото падает. Прочитал тут высказывания «авантюриста», который достаточно аргументированно разложил всё по полочкам по поводу золота. Что вот оно в таком-то году стоило столько... А в таком-то году столько... И что трейдеры, там... И маржин колы... И всё вроде правильно чудак говорит. И не только он. Золото действительно рискованное вложение денег.

Но упускается одна важная вещь. То, что нас постигло называется термином «УНИЧТОЖЕНИЕ ДЕНЕГ». Завтра денег не будет. Завтра будет только золото. В чем будете потери или прибыли вычислять, господа «авантюристы». В каких долларах?

Чтобы там не говорили «авантюристы», они упускают одну простую вещь – Деньги никогда не появляются из воздуха. Я не имею ввиду БУМАЖНУЮ расчетную единицу или безналичный рубль. Я имею ввиду НАЧАЛО ОТСЧЁТА.

Даётся государство, которое только что пережило войну, или революцию, или эпидемию, или финансовый кризис. Данный катаклизм уничтожил валюту государства. Что делать? Деньги есть, а принимать их к оплате граждане не хотят. ЧТО ДЕЛАТЬ?

Вопрос риторический. Ответа я не требую. Даже самый завалящий доктор экономических наук разберётся. Даже до Рубини может это дойдёт со временем...

Да вспомните хотя бы пресловутый Бреттон-Вудс. Почему все согласились на жесткую привязку доллара к золоту? Да потому что ни в одной из разрушенных войной стран Европы не было денежной единицы.

Неужели из вас, ГЕНИЕВ, никто не может догнать, что рассуждения «специалистов» о пользе или вреде золота, о его склонности к падению или росту, абсолютно не имеют никакого смысла, когда кроме золота ничего нет. Такие рассуждения граничат с идиотизмом. Ибо какой смысл в том сколько будет стоить золото сегодня или завтра в ДОЛЛАРАХ, если долларов в природе не существует? Были, да сплыли.

Вы что же думаете, что достаточно напечатать деньги, а потом просто начать выдавать ими зарплату?

Деньги не создаются из воздуха. Вначале должна стоять какая-то реальная ценность.

Не могла Франция или Германия в 1945 году просто напечатать франки или марки и ожидать, что народ начнёт принимать их в оплату за товары и услуги. Это нонсенс. В начале каждой новой валюты когда-либо стояло золото. (Есть альтернативный путь – сначала конфисковать весь хлеб, а потом начать продавать его на только что напечатанные керенки).

Множество разных бумажных денег исчезало в результате инфляции или катаклизмов и ни одна долгоиграющая денежная единица не избежала фазы золотого стандарта.

Доллара более не существует. Нет его. Он шёл к этому долгие годы и то, что на него до сих пор еще можно что-то купить, удивляет даже Бена Бернанке. Он сидит у себя в ФРС и думает, «Ну не ёб вашу мать, и так я доллар сношаю, и вот так... а они всё нам привозят, и привозят, и привозят»...

Помните как СССР гнал в Германию поезда с хлебом в то время, когда Бресткая Крепость уже несколько часов сражалась с врагом?

Но ведь это проблема не Бена Вертолётчика, что весь мир до сих пор гонит в Америку товары и сырьё. Это проблема тех, кто решил всё это замолчать. Или заболтать как Рубини и Кудрин.

Кто решил, что авось на это раз обойдётся? Кто себя убедил в том, что Америка когда-нибудь да расплатится? Те люди, которые никогда не слыхали о «Теории зарастания пруда ряской».

А я говорю не расплатится Америка. Но и не исчезнет. Америка подготовила этот сценарий еще тридцать лет назад и всё никак не может понять, почему этот сценарий до сих пор работает.

И так, в один прекрасный день, бумажный доллар обесцениться. Дальше что? Два варианта – Америка напечатает новые деньги или Америка выкупит обесцененные доллары по своему собственному курсу ЗОЛОТА?

Что выберет Китай – тонну золота, в обмен на свой триллион резервов, или только что напечатанные АМЕРО?

И так. Для того чтобы раз и навсегда закрыть тему Золота, я хочу «вбить» в ваше сознание несколько вещей.


-Денежная единица не возникает искусственно.
-Рассуждать о цене Золота, о его свойстве резко менять цену, имеет смысл только тогда, когда эту цену есть в чём определять.
-Долг США в 13 триллионов долларов выглядит большим, пока вы знаете, что на эти деньги можно купить в магазине 13 триллионов килограмм колбасы.
-Долг США в 13 триллионов долларов выглядит очень маленьким, когда вы знаете, что на эти деньги можно купить в магазине пол булки чёрного хлеба.
-Доллар США не несет в себе никакой гарантии. Это давно существующая валюта, которая находится в стадии уничтожения.
-У каждой валюты есть свой жизненный цикл, через которую проходят все без исключения деньги, всех без исключения государств – Золото, Золотой Стандарт (фиксированный курс), Золотой Стандарт (плаваюший курс), Инфляция, Гиперинфляция, Золото. Американский доллар через эти стадии (исключая гиперинфляцию) проходил уже три раза. На сегодняшний день гиперинфдяция неизбежна. США пойдут на неё с лёгким сердцем обвинив во всёх грехах Китай и Россию, которые будут пытаться спасти свои долларовые сбережения
-Рассуждать о том, что лучше, Золотой Стандарт или плавающий курс валют, не имеет никакого смысла. Потому что это две разные фазы товарно-денежных отношений.


Я понимаю, вам сложно понять о чём я здесь кумекаю. Но вы должны понять одно, бумажные деньги – долговые обязательства. Они могут переходить из рук в руки только в одном случае, если эти руки доверяют друг другу. Вы купили дом в деревне. В деревне только один магазин и пенсию вам приносят всего один раз месяц. Вы пришли в магазин, продавец вас видит в первый раз. У вас нет денег, вы просите продавца продать вам хлеб в кредит. Это начало ТОВАРНО-ДЕНЕЖНЫХ отношений. Естественно хлеб вам не продали (не выдали). У вас еще нет кредита. Продавец вас видит в первый раз. Через несколько дней вам принесли пенсию и вы на эти деньги начали покупать хлеб ЕЖЕДНЕВНО. У вас завязались отношения с продавцом. Продавец вас уже знает и называет по имени-отчеству. Пенсия закончилась, но кушать хочется. Вы идёте в магазин, пишите расписку и продавец вам даёт хлеб. Почему он дал на это раз хлеб без денег? Потому что продавец уже вас знает и знает, что вы кредитоспосбны.

В этом и заключается отличие золотого стандарта от бумажных денег. Золотой стандарт призван установить КРЕДИТОСПОСОБНОСТЬ на основе реальной ценности – ЗОЛОТА. Как только между участниками товарно-денежных отношений устанавливаются доверительные отношения они переходят на расписки, то есть переходят на бумажные деньги.

А теперь представьте себе, что вам перестали выплачивать пенсию. Представьте себе, что вы живёте в России и пенсионный фонд стал вам задерживать пенсию. Насколько времени хватит терпения продавца давать вам хлеб под расписку?

Итак, все великие предсказатели Большого Пиздеца, всё предсказывают верно. Но выводы делают неправильные. Если доллар войдёт в спираль гиперинфляции, туда же устремятся все без исключения валюты мира. Особенно Российский рубль. В России вообще нет денег. Российские деньги никогда не проходили через стадию золотого стандарта, поэтому никогда не были тем, что мы привыкли называть ЭсКэВэ (Свободно Конвертируемая Валюта).

Российская инфляция – зеркальное отображение американской инфляции. То, что в последние годы в России инфляция составляла восемнадцать процентов, а в Америке менее одного процента, НИ О ЧЁМ НЕ ГОВОРИТ. Просто американцы убрали из формулы вычисления инфляции цены на продукты питания, а в России этого сделать нельзя. В России продукты питания - основной предмет потребления, а в США второстепенный. Поэтому американцы решили рост цен на продовольствие вообще не учитывать в подсчёте инфляции. Правда продовольственная инфляция высчитывается отдельной строкой. И что бы вы думали? Продовольственная инфляция в Америке составляет 20% в год, практически полностью повторяя кривую роста инфляции российского рубля за последние годы.

Почему? Подумайте. А подумав, проанализируйте, что будет с рублём, когда доллар войдёт в штопор?

Подумайте так же почему сейчас, когда цены на продукты в США начали падать, инфляция в России превратилась в дефляцию? Неужели это всё Кудрин наколдовал?

Только идиот может ожидать от Америки, что она не сможет выкрутиться за чужой счёт. Только идиот может быть уверен, что после уничтожения доллара не наступит время золотого стандарта. Только идиот может рассуждать о том, что лучше, бумажные деньги или золотой стандарт, поскольку это две различные фазы товарно-денежных отношений. Первая фаза начальная, когда таких отношений просто не существует, а вторая фаза конечная.

Когда товарный обмен налажен - средство обмена (золото) можно положить в сейф и пользоваться бумажными расписками. Только идиот может считать, что такие расписки являются деньгами.

Да, бумажные расписки имеют все свойства реальных денег. Но это происходит до тех пор, пока люди доверяют друг другу. Пока страны доверяют друг другу. Пока между субъектами товарного обмена существует взаимное доверие.

Всё, чего дождётся Россия, после того как грохнется доллар, ХЛЕБНЫХ КАРТОЧЕК.

А Америка по тихому перейдет на золотишко, обесценив все свои долги. Тоже самое сделает Франция, Германия и Италия.

В следующей своей статье я опишу мифы, связанные с дефляцией и объясню почему дефляция скорей полезна, чем вредна. Более того, разъясню реальные причины Великой Депрессии тридцатых годов.